資産の構築と運用の5つのステージ

資産を構築し運用して、より自由に生きるために。家計改善、株式投資、不動産投資、相続・贈与、マネーリテラシー等、新社会人からリタイア後世代まで全ての皆様に役立つ情報を発信していきます。

【ステージ5】資産の出口戦略 贈与の代わりに貸与もあり

カラフルなプレゼントの箱たち

ウィステリアファイナンス主筆です。

現役時代は資産運用で資産を増やすことだけを考えていれば十分でしたが、リタイア後はそうはいけません。
資産の出口戦略として、資産を次世代にどう継承するかについても考える必要があります。資産継承の方法としては、主に贈与と相続があります。

前回は【ステージ5】資産の出口戦略 次世代への贈与で資産の有効活用をとして、まず贈与について説明しました。ただ、贈与してしまうと、自分自身の老後でいざ何かあった時のことが心配という方々も多いのではないでしょうか。

今回は贈与の代替手段として、貸与について説明します。

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【ステージ5】資産の出口戦略 次世代への贈与で資産の有効活用を

リボンがついたプレゼント

ウィステリアファイナンス主筆です。

現役時代は資産運用で資産を増やすことだけを考えていれば十分でしたが、リタイア後はそうはいけません。
資産の出口戦略として、資産を次世代にどう継承するかについても考える必要があります。資産継承の方法としては、主に贈与と相続があります。

今回はまず贈与について説明します。

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【ステージ5】リタイア前に準備しておくべきこと 3種類の収入の目標設定

水をたたえたダム

ウィステリアファイナンス主筆です。

リタイア後は多くの方々は総収入が減少することになります。
リタイア前後で家計の収支において大きな変化がありますので、リタイアをソフトランディングするためには、事前に準備する必要があります。
準備には時間がかかるものもありますから、遅くともリタイアの1、2年前から着手するのがよいでしょう。

準備は収入と支出の両方で必要です。
前回の【ステージ5】リタイア前に準備しておくべきこと まずは支出の見直しからでは、まず支出についての準備を説明しました。
今回は、収入についての準備を説明します。

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【ステージ5】リタイア前に準備しておくべきこと まずは支出の見直しから

港に停泊中のクルーズ船

ウィステリアファイナンス主筆です。

リタイアすると仕事からの収入は無くなるか、減少します。その代わり各種年金の受給が始まりますが、多くの方々は総収入が減少することになります。
このようにリタイア前後で家計の収支において大きな変化がありますので、見直す必要があるでしょう。またそれにあわせて資産運用の方針も見直す必要があるでしょう。

リタイアをソフトランディングできるように、あらかじめ家計の収支の変化に対して準備を行う必要があります。
準備には時間がかかるものもありますから、遅くともリタイアの1、2年前から着手するのがよいでしょう。

準備は収入と支出の両方で必要です。
今回は、まず支出の見直しについて説明します。

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【ステージ4以降】その他の投資 債券投資とオルタナティブ投資

草の上の仮想通貨

ウィステリアファイナンス主筆です。

【ステージ4以降】資産ポートフォリオの運用 資産の増加と構成比率の調整までは、世の中の主要な3つの投資対象である株式、債券と不動産のうち、株式と不動産のみ投資対象としてきました。

今回はそれ以外の投資として、債券投資オルタナティブ投資について説明します。

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