『資産の構築と運用の5つのステージ』とは　各ステージの概要

ウィステリアファイナンス主筆です。

今回は本ブログのタイトルでもある『資産の構築と運用の5つのステージ』について、まず各ステージの概要を簡単に説明します。

『資産の構築と運用の5つのステージ』とは

本ブログ『資産の構築と運用の5つのステージ』では、段階的に資産を構築し運用することを提唱します。

段階的にとは、具体的には以下の5つのステージです。

【ステージ1】家計の黒字化
【ステージ2】投資優遇制度の活用
【ステージ3】資産ポートフォリオの展開
【ステージ4】投資による資産構築の加速
【ステージ5】資産の安定的な運用と継承

これから各ステージの概要を記します。

【ステージ1】家計の黒字化

【ステージ1】の目標は「毎月の家計の収支を黒字にして、投資資金を捻出し続けるようにする」です。

このステージで取り扱う主な内容は以下の通りです。

収支の把握
収入の増加
支出の削減

【ステージ2】投資優遇制度の活用

【ステージ2】の目標は「投資優遇制度を活用した投資を開始する」です。

このステージで取り扱う主な内容は以下の通りです。

企業型年金(企業型確定拠出年金(DC)、等)
個人型年金(iDeCo(個人型確定拠出年金)、等)
NISA(一般NISA、つみたてNISAとジュニアNISA)
国内株式投資

【ステージ3】資産ポートフォリオの展開

【ステージ3】の目標は「国際分散投資を開始する」です。

このステージで取り扱う主な内容は以下の通りです。

外貨の準備(外貨預金とFX(外国為替証拠金取引))
海外株式投資

【ステージ4】投資による資産構築の加速

【ステージ4】の目標は「投資による資産構築を加速する」です。

このステージで取り扱う主な内容は以下の通りです。

不動産投資
債券投資
オルタナティブ投資
資産の積極的な運用

【ステージ5】資産の安定的な運用と継承

【ステージ5】の目標は「資産を安定的に運用し、次世代に継承する」です。

このステージで取り扱う主な内容は以下の通りです。

リタイア後の収支の見直し
資産の次世代への継承(贈与、相続、等)
資産の安定的な運用

補記：記事のタイトルについて

今後、記事のタイトルに、対象のステージを明記することがあります(例：【ステージ3以降】)。
ただし、これは便宜上のものです。まだ【ステージ1】や【ステージ2】にいる方々が読んでも、もちろん構いません。予備知識を得て、将来のイメージを明確化することは有益ですので。

例えば、ご自身は【ステージ4】であるが、お子様は【ステージ1】、親御さんは【ステージ5】ということもあると思います。
本ブログの内容に納得していただけましたら、お子様、親御さんにも紹介していただけるとありがたいです。

おわりに

今回は『資産の構築と運用の5つのステージ』について簡単に説明しました。
次回からは各ステージについてより詳しく説明します。

ここまでお読みいただき、ありがとうございました。
皆様のお役に立てましたら幸いです。

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資産の構築と運用の5つのステージ

資産を構築し運用して、より自由に生きるために。家計改善、株式投資、不動産投資、相続・贈与、マネーリテラシー等、新社会人からリタイア後世代まで全ての皆様に役立つ情報を発信していきます。

『資産の構築と運用の5つのステージ』とは　各ステージの概要

『資産の構築と運用の5つのステージ』とは

【ステージ1】家計の黒字化

【ステージ2】投資優遇制度の活用

【ステージ3】資産ポートフォリオの展開

【ステージ4】投資による資産構築の加速

【ステージ5】資産の安定的な運用と継承

補記：記事のタイトルについて

おわりに

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